Regulamin Promocji dla Klientów Expander Advisors Sp. z o.o. “Lokata 25 %”

Definicje
Ilekroć w niniejszym regulaminie użyte zostały niżej wymienione pojęcia, należy przez nie rozumieć:

1. Bank – Meritum Bank ICB SA z siedzibą w Gdańsku przy ul. Chłopskiej 53, wpisany do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy w Gdańsku, VII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000005245, kapitał zakładowy 257.921.310;00 zł. w całości opłacony, NIP 951-19-33-418.
2. Expander – Expander Advisors Spółką z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Warszawie przy ul. Domaniewskiej 50a, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000287188, kapitał zakładowy 202 197 000; 00 zł., NIP 521-345-12-55, REGON 14106221;
3. Instytucja finansowa – AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Wołoskiej 5, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000012318, kapitał zakładowy             333 000 000      ; 00 zł. w całości opłacony, NIP 527-22-79-881, REGON 016261840; AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Chłodnej 51, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000041216, kapitał zakładowy             54 000 000      ; 00 zł. w całości opłacony, NIP 521-10-36-859, REGON 010340277; Generali Życie TU S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Postępu 15B, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000025952, NIP 521-28-87-341; Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Cybernetyki 7, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000056463, kapitał zakładowy 46.000.000;00 zł. w całości opłacony, NIP 951-19-33-418;
4. Klient – konsument w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku Kodeks cywilny (Dz. U. Nr 16, poz. 93 ze zm.), który wyraził zainteresowanie skorzystaniem z usług Expander;
5. Lokata – rachunek trzymiesięcznej lokaty z dzienną kapitalizacją odsetek będący w ofercie Banku i zakładany poprzez system elektroniczny Banku z zastrzeżeniem postanowień § 3 ust. 4 pkt 1 Regulaminu;
6. Produkt ubezpieczeniowo – inwestycyjny – jeden z poniżej wymienionych, znajdujących się w ofercie Instytucji finansowej produktów ubezpieczeniowo – inwestycyjnych z obowiązkową wpłatą regularną, przy spełnieniu wskazanych warunków:
   1)    AXA PI Selekt  Wariant 3 przy wieku ubezpieczonego do 50 lat,
   2)    AXA PI Selekt Prestiż Warianty 1,2,3 przy wieku ubezpieczonego do 50 lat,
   3)    AXA PI Multi przy wieku ubezpieczonego do 50 lat,
   4)    AXA PI Multi Prestiż przy wieku ubezpieczonego do 50 lat,
   5)    Generali OmniProfit,
   6)    Skandia Złoty Wiek,
   7)    Multi PIN Aegon 2008 przy wpłacie regularnej w przedziale 300;00 – 499;99 zł,
   8)    Multi PIN Aegon 2008 Plus,
   9)    Multi PIN Aegon 2008 Prestige Plus;
7. Promocja – promocja “Lokata 25%“, której warunki opisane są w Regulaminie;
8. Regulamin – niniejszy Regulamin Promocji „Lokata 25%”;
9. Uczestnik Promocji – Klient Expander, który spełnił opisane w Regulaminie warunki uczestnictwa w Promocji;
10. Umowa Lokaty – zawierana przez Klienta z Bankiem umowa Lokaty poprzez system elektroniczny na stronie internetowej Banku za pośrednictwem Expander;
11. Wniosek o Produkt – składana przez Klienta wobec Expander deklaracja chęci zawarcia umowy z Instytucją Finansową o Produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny;
12. Zamknięcie transakcji – łączne nastąpienie zdarzeń:
    1)    upływ terminu, na jaki zostały skutecznie zawarte wszystkie Umowy Lokaty, przy zastrzeżeniu, że Umowy Lokat nie zostały rozwiązane ani Klient od nich nie odstąpił, jak również Umowa Lokaty/Lokat nie została/y wypowiedziana/e przez Bank,
    2)    wystawienie przez Instytucję Finansową polisy oraz upływ 60 dni kalendarzowych od daty wystawienia polisy przez Instytucję Finansową,
    3)    wpłacenie przez Klienta trzech wpłat regularnych w przypadku wybrania Produktu ubezpieczeniowo - inwestycyjnego z miesięczną wpłatą regularną przy czym trzeciej wpłaty regularnej najpóźniej w terminie miesiąca od upływu terminu, na jaki została zawarta/e Umowa/Umowy Lokaty albo wpłacenie jednej wpłaty regularnej w przypadku wybrania Produktu ubezpieczeniowo-inwestycyjnego z kwartalną, półroczną lub roczną wpłatą regularną.

1. Przedmiotem niniejszego Regulaminu jest określenie zasad Promocji “Lokata 25%”.
2. Organizatorem Promocji jest Expander.
3. Promocja jest przeznaczona dla Klientów Organizatora.
4. Czas Promocji: 27 września 2011 roku – 31 grudnia 2011 roku. Organizatorowi przysługuje prawo wydłużenia lub skrócenia Czasu Promocji bez podania przyczyny. W przypadku wydłużenia lub skrócenia Czasu Promocji zakończenie Promocji zostanie ogłoszone poprzez zamieszczenie przez Organizatora odpowiedniej informacji w siedzibie, oddziałach Organizatora oraz na stronie www.expander.pl.
5. Miejscem przeprowadzenia Promocji są oddziały Organizatora na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

1. Uczestnikiem Promocji mogą być wyłącznie pełnoletni Klienci zamieszkujący na terenie Rzeczypospolitej Polskiej posiadający pełną zdolność do czynności prawnych.
2. Uczestnikami Promocji nie mogą być pracownicy Organizatora, jak również członkowie ich najbliższej rodziny (wstępni, zstępni, rodzeństwo, małżonkowie).
3. Zgłoszenie uczestnictwa w Promocji następuje poprzez podpisanie „Oświadczenie Uczestnika Promocji”, którego wzór stanowi Załącznik nr 1 do Regulaminu oraz spełnienie pozostałych warunków, o których mowa w ust. 4 niniejszego paragrafu. Jeden Uczestnik Promocji może dokonać więcej niż jednego zgłoszenia, o ile ponownie bierze udział w Promocji i spełnia ponownie wszystkie warunki uczestnictwa w Promocji. Dokonanie zgłoszenia oznacza, że Uczestnik Promocji zapoznał się z zasadami Promocji, w szczególności z Regulaminem, i je akceptuje.
4. Uczestnikiem Promocji jest Klient Organizatora, który spełni łącznie następujące warunki:
   1)    zawrze z Bankiem w Czasie Promocji za pośrednictwem Organizatora działającego jako agent pośredniczący w imieniu Banku dowolną liczbę Umów Lokaty na łączną kwotę co najmniej 10.000;00 zł (dziesięciu tysięcy złotych), przy czym każda z Lokat nie może być niższa niż 3.000;00 zł (trzy tysiące złotych) i nie wyższa niż 10.000 zł (dziesięć tysięcy złotych),
   2)    wraz z zawarciem Umowy Lokaty, o której mowa w pkt 1 powyżej, złoży w Czasie Promocji za pośrednictwem Organizatora działającego jako agent pośredniczący w imieniu Instytucji finansowej Wniosek o zawarcie z Instytucją finansową umowy o Produkt ubezpieczeniowo – inwestycyjny z obowiązkową miesięczną lub przypadającą proporcjonalnie na miesiąc wpłatą regularną w wysokości co najmniej 4% kwoty, na jaką Uczestnik Promocji zawarł Umowy Lokat łącznie,
   3)    wpłaci kwotę wynikającą z zawartych Umów Lokaty jak również pierwszą wpłatę regularną wynikającą ze złożonego Wniosku o Produkt w terminie pięciu dni od dnia złożenia Wniosku o Produkt i zawarcia Umowy/Umów Lokaty,
   4)    wyrazi zgodę na przetwarzanie danych osobowych przez Organizatora w celach związanych z organizacją Promocji, zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 roku o Ochronie danych osobowych (Dz.U. Nr 133, poz. 883 ze zm.);
   5)    podpisze „Oświadczenie Uczestnika Promocji”.

1. Bonusem wypłacanym przez Organizatora jest kwota pieniężna, o której mowa w ust. 2 poniżej.
2. Wartość Bonusu jest wartością procentową kwoty Lokat, których umowy zawarł Uczestnik Promocji i stanowi 20 % kwoty wszystkich Lokat łącznie w skali roku. Okres stanowiący podstawę naliczenia Bonusa jest okresem analogicznym jak dla naliczenia odsetek od Lokaty.
3. Jeden Uczestnik Promocji może otrzymać więcej niż jeden Bonus, jeżeli spełni więcej niż raz wszystkie warunki uczestnictwa w Promocji, o których mowa w par. 3 Regulaminu i jeżeli biorąc wcześniej udział w Promocji nie naruszył postanowień Regulaminu, w szczególności nie zaszły okoliczności, o których mowa w ust. 8 niniejszego paragrafu.
4. Każdy Uczestnik Promocji otrzyma Bonus, jeżeli Zamknięcie Transakcji nastąpi w Czasie Promocji lub w okresie 120 dni kalendarzowych od dnia jej zakończenia.
5. Uczestnik Promocji obowiązany jest odprowadzić podatek dochodowy w związku z otrzymaniem Bonusu. Uczestnik Promocji otrzyma w terminie do końca lutego roku kalendarzowego następującego po roku, w którym otrzymał Bonus, informację PIT-8C, w której będzie zawarta informacja o kwocie Bonusu. Informację PIT-8C Organizator przygotuje na podstawie wypełnionego Oświadczenia Uczestnika Promocji.
6. Zgodnie z informacją PIT-8C Uczestnik Promocji rozliczy podatek od Bonusu w zeznaniu rocznym podatku dochodowego od osób fizycznych, zgodnie z obowiązującym go progiem podatkowym.  Uczestnikowi Promocji nie przysługuje prawo do otrzymania innego bonusu ani nagrody.
7. Organizator nie ponosi odpowiedzialności za użyteczność Bonusu dla Uczestnika Promocji.
8. W przypadku:
   1)    odstąpienia albo rozwiązania przez Uczestnika Promocji umowy, o której mowa w § 3 ust. 4 pkt 2 Regulaminu w terminie 12 miesięcy od dnia jej zawarcia albo
   2)    wypowiedzenia umowy, o której w § 3 ust. 4 pkt 2 Regulaminu, przez Instytucję Finansową w terminie 12 miesięcy od dnia jej zawarcia
9. Uczestnik Promocji traci prawo do Bonusa, a w przypadku, gdy już go otrzymał zobowiązany jest do zwrotu wartości brutto Bonusa poprzez wpłatę na rachunek bankowy Organizatora w terminie 14 dni od przekazania przez Expander informacji o konieczności zwrotu Bonusa wraz z podaniem należnej kwoty:
10. Raiffeisen Bank Polska SA    PL65 1750 0009 0000 0000 0939 8128.
11. W przypadku gdy obowiązek zwrotu Bonusa, o którym mowa u ust. 8 powyżej, powstanie w roku następującym po tym, w którym Uczestnik Promocji uzyskał Bonus, Uczestnik Promocji obok zwrotu wartości brutto Bonusa na zasadach opisanych w ust. 8 powyżej, obowiązany jest do dokonania korekty zapłaconego podatku dochodowego za rok, w którym otrzymał Bonus, poprzez odpowiednie pomniejszenie dochodu w swoim rozliczeniu rocznym.

1. Uczestnik Promocji otrzyma Bonus na wskazany w Oświadczeniu Uczestnika Promocji rachunek bankowy w terminie do 30 (trzydziestego) dnia kolejnego miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym nastąpiło ostatnie ze zdarzeń będących składowymi Zamknięcia Transakcji.
2. W przypadku wątpliwości co do skutecznego Zamknięcia Transakcji, termin, o którym mowa w ustępie poprzedzającym, może zostać przez Organizatora wydłużony.
3. Obowiązki i odpowiedzialność Organizatora związane z Bonusem ograniczają się do zapewnienia możliwości przekazania Bonusu na wskazany przez Uczestnika Promocji rachunek bankowy na zasadach przewidzianych w Regulaminie.

1. Reklamacje i skargi dotyczące Promocji powinny być zgłaszane w formie pisemnej na adres Organizatora w terminie 90 dni kalendarzowych od dnia zakończenia Promocji. Reklamacje lub skargi, których data nadania będzie późniejsza niż wskazana w zdaniu poprzedzającym nie będą rozpatrywane. O zachowaniu terminu do wniesienia reklamacji lub skargi decyduje data stempla pocztowego.
2. Reklamacja i skarga powinny zawierać imię i nazwisko Uczestnika Promocji, adres do korespondencji oraz opis podstaw reklamacji lub skargi.
3. O wyniku rozpatrzenia reklamacji lub skargi Uczestnik Promocji  zostanie powiadomiony listem poleconym wysłanym na adres wskazany w treści reklamacji.
4. Organizator zastrzega sobie prawo do rozpatrywania reklamacji i skarg w terminie 30 dni od dnia doręczenia Organizatorowi reklamacji lub skargi.

1. Administratorem danych osobowych Uczestników Promocji jest Organizator.
2. Uczestnikowi Promocji przysługuje prawo wglądu do swoich danych osobowych, ich poprawiania oraz żądania zaprzestania ich przetwarzania.
3. Uczestnik Promocji może wyrazić zgodę na przetwarzanie danych osobowych w celach innych niż wskazane w § 3 ust. 4 pkt 4 Regulaminu.

1. Akcje Promocji oraz sprzedaży premiowych organizowanych przez Organizatora nie łączą się i posiadają odrębne regulaminy. Bonusy oraz nagrody przewidziane w regulaminach nie podlegają sumowaniu.
2. Regulamin Promocji jest dostępny w siedzibie, oddziałach Organizatora oraz na stronie www.expander.pl.
3. Organizator Promocji zastrzega sobie prawo zmiany treści Regulaminu i warunków Promocji w Czasie Promocji. Zmieniona treść Regulaminu i warunków Promocji obowiązuje od dnia publikacji na stronie www.expander.pl.

Załącznik nr 1 - Oświadczenie uczestnika Promocji Lokata 25 %