Mocca
Produkt zakończony . W ciągu zaledwie 2,5 roku zysk z produktu wyniósł 39%.
Na ustalenie wartości kuponu na poziomie 44% miały wpływ warunki rynkowe z dnia startu lokaty, czyli z dnia 16-go maja 2008.
Parametry lokaty:
czas trwania ochrony ubezpieczeniowej 09 maja 2008 r. - 16 listopada 2010 r. minimalna kwota lokaty 5000 PLN instrumenty bazowe: o Instrument Bazowy (1) - Cukier (Bloomberg: SB1+Cmdty) o Instrument Bazowy (2) - Kakao (Bloomberg: CC1+Cmdty) o Instrument Bazowy (3) - Kawa (Bloomberg: KC1+Cmdty) wartość kuponu: 44% warunek wypłaty kuponu: cena każdego z surowców, notowana na giełdzie ICE w dniu 9 listopada 2010 jest wyższa od ceny z dnia 16 maja 2008 początkowe ceny instrumentów bazowych: Kakao 2676 $/MT Kawa 1.38 $/lb Cukier 0.1113 $/lb
Tabela prezentuje wartość teoretyczną i rynkową inwestycji dla zainwestowanej kwoty 100 000 PLN(***):
|
Data |
Wartość teoretyczna* |
Zmiana od początku |
Wartość rynkowa** |
Zmiana od początku |
|
16 lis 10
29 paź 10 |
139.000 zl
139.000 zl |
+39,00%
+39,00% |
139.000 zl
132.390 zł |
+39,00%
+32,39% |
|
30 wrz 10 |
139.000 zł |
+39,00% |
126.570 zł |
+26,57% |
|
31 sie 10 |
139.000 zł |
+39,00% |
118.580 zł |
+18,58% |
|
30 lip 10 |
139.000 zl |
+39,00% |
126.710 zł |
+26,71% |
|
30 cze 10 |
139.000 zł |
+39,00% |
121.680 zł |
+21,68% |
|
28 maj 10 |
95.000 zł |
-5,00% |
108.040 zł |
+8,04% |
|
30 kwi 10 |
139.000 zł |
+39,00% |
110,650 zł |
+10,65% |
|
31 mar 10 |
95.000 zł |
-5,00% |
107.830 zł |
+7,83% |
|
26 lut 10 |
95.000 zł |
-5,00% |
105.410 zł |
+5,41% |
|
29 sty 10 |
95.000 zł |
-5,00% |
106.420 zł |
+6,42% |
|
31 gru 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
106.630 zł |
+6,63% |
|
30 lis 09 |
139.000 zł |
+39,00% |
106.000 zł |
+6,00% |
|
30 paź 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
104.120 zł |
+4,12% |
|
30 wrz 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
100.380 zł |
+0,38% |
|
31 sie 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
98.120 zł |
-1,88% |
|
31 lip 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
99.200 zł |
-0,80% |
|
30 cze 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
94.990 zł |
-5,01% |
|
29 maj 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
96.260 zł |
-3,74% |
|
30 kwi 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
92.740 zł |
-7,26% |
|
31 mar 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
93.700 zł |
-6,30% |
|
27 lut 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
91.580 zł |
-8,42% |
|
30 sty 09 |
95.000 zł |
-5,00% |
93.390 zł |
-6,61% |
|
31 gru 08 |
95.000 zł |
-5,00% |
91.850 zł |
-8,15% |
|
28 lis 08 |
95.000 zł |
-5,00% |
91.540 zł |
-8,46% |
|
31 paź 08 |
95.000 zł |
-5,00% |
89.950 zł |
-10,05% |
|
30 wrz 08 |
95.000 zł |
-5,00% |
93.260 zł |
-6,74% |
|
29 sie 08 |
139.000 zł |
+39,00% |
95.360 zł |
-4,64% |
|
1 sie 08 |
139.000 zł |
+39,00% |
93.930 zł*** |
-6,07%*** |
|
30 cze 08 |
139.000 zł |
+39,00% |
94.480 zł |
-5,52% |
|
30 maj 08 |
95.000 zł |
-5,00% |
94.340 zł |
-5,66% |
|
16 maj 08 |
100.000 zł |
0,00% |
100.000 zł |
0,00% |
Powyższe notowania przedstawiają jedynie wartość teoretyczną i rynkową. Przeczytaj jak interpretować wyniki
* Wartość teoretyczna oznacza bieżącą, hipotetyczną wartość inwestycji, przy założeniu jej zakończenia i obliczenia wysokości Premii na moment dokonania wyceny.
** Wartość rynkowa oznacza bieżącą, rzeczywistą wartość inwestycji na moment dokonania wyceny, nie uwzględnia jednak wartości kosztów umorzenia inwestycji (5,00% w pierwszym roku inwestycji) i ewentualnych obciążeń podatkowych.
*** Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych i opierają się na obliczeniach własnych New World Holding S.A. (New World Alternative Investments). Informujemy, że ze względu średnioterminowy charakter opisywanego instrumentu częstotliwość przedstawianych wycen została ustalona na miesięczną.
Wypłata zysku. Na zakończenie inwestycji inwestor otrzyma 95% wpłaconego kapitału oraz wypłatę kuponu. Kupon wynosi 44% i jest wypłacany w przypadku spełnienia podanego powyżej warunku.
Przykład 1: Kwota inwestowana: 10 000 PLN Warunek spełniony: wypłata kuponu 44% Kapitał inwestowany (składka pomniejszona o opłatę subskrypcyjną): 9 950 PLN Kapitał gwarantowany - 95%: 9 452,50 PLN Kupon: 4 378 PLN Wypłata: 9 452,50 PLN + 4 378 PLN = 13 830,50 PLN Przykład 2: Kwota inwestowana: 100 000 PLN Warunek spełniony: wypłata kuponu 44% Kapitał inwestowany (składka pomniejszona o opłatę subskrypcyjną): 100 000 PLN Kapitał gwarantowany 95%: 95 000 PLN Kupon: 44 000 PLN Wypłata: 95 000 PLN + 44 000 PLN = 139 000 PLN
Wycofanie lokaty Wysokość wypłaty w przypadku wycofania lokaty przed zakończeniem inwestycji uzależniona jest od wartości aktuarialnej inwestycji w dniu realizacji transakcji. W przypadku likwidacji lokaty inwestor jest obciążony podatkiem od zysków kapitałowych.
Opłata likwidacyjna wynosi 5% i obowiązuje w 1-m roku ochrony ubezpieczeniowej. Szczegółowe warunki produktu są dostępne w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia.
