expander
Niezależny Doradca Finansowy
"EkoPaliwa"
Subskrypcja zakończona. W transakcji zawartej dla oferty EkoPaliwa uzyskano współczynnik udziału w zysku (partycypację) na poziomie 86%.
Na ustalenie współczynnika udziału w zysku (partycypacji) na poziomie 86% miały wpływ warunki rynkowe z dnia startu lokaty, czyli z dnia 16-go maja 2008.
Parametry lokaty:
- czas trwania ochrony ubezpieczeniowej 17 maja 2008 r. - 16 maja 2011 r.
- minimalna kwota lokaty 5000 PLN
- instrument bazowy: Merrill Lynch Biofuel Total Return Index (MLCXBTR:IND na www.bloomberg.com)
- Wartość początkowa indeksu dla inwestycji to 304.5761
Tabela prezentuje wartość teoretyczną i rynkową inwestycji dla zainwestowanej kwoty 100 000 PLN(***):
| Data | Wartość teoretyczna* | Zmiana od początku | Wartość rynkowa** | Zmiana od początku |
| 18-cze-10 | 95.000 zł | -5,00% | 89.210 zł | -10,97% |
| 28-maj-10 | 95.000 zł | -5,00% | 88.850 zł | -11,15% |
| 14-maj-10 | 95.000 zł | -5,00% | 88.390 zł | -11,61% |
| 30-kwi-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.980 zł | -12,02% |
| 16-kwi-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.980 zł | -12,02% |
| 31-mar-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.420 zł | -12,58% |
| 12-mar-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.490 zł | -12,51% |
| 26-lut-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.290 zł | -12,71% |
| 12-lut-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.530 zł | -12,47% |
| 29-sty-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.040 zł | -12,96% |
| 15-sty-10 | 95.000 zł | -5,00% | 87.080 zł | -12,92% |
| 31-gru-09 | 95.000 zł | -5,00% | 86.340 zł | -13,66% |
| 18-gru-09 | 95.000 zł | -5,00% | 84.590 zł | -15,41% |
| 30-lis-09 | 95.000 zł | -5,00% | 83.300 zł | -16,70% |
| 13-lis-09 | 95.000 zł | -5,00% | 81.810 zł | -18,19% |
| 30-paź-09 | 95.000 zł | -5,00% | 80.950 zł | -19,05% |
| 16-paź-09 | 95.000 zł | -5,00% | 79.030 zł | -20,97% |
| 30-wrz-09 | 95.000 zł | -5,00% | 78.490 zł | -21,51% |
| 18-wrz-09 | 95.000 zł | -5,00% | 78.180 zł | -21,82% |
| 31-sie-09 | 95.000 zł | -5,00% | 78.010 zł | -21,99% |
| 14-sie-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.910 zł | -22,09% |
| 31-lip-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.670 zł | -22,33% |
| 17-lip-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.260 zł | -22,74% |
| 30-cze-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.990 zł | -23,01% |
| 19-cze-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.910 zł | -23,09% |
| 29-maj-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.520 zł | -23,48% |
| 15-maj-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.120 zł | -23,88% |
| 30-kwi-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.420 zł | -23,58% |
| 17-kwi-09 | 95.000 zł | -5,00% | 76.420 zł | -23,58% |
| 31-mar-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.900 zł | -22,10% |
| 13-mar-09 | 95.000 zł | -5,00% | 78.460 zł | -21,54% |
| 27-lut-09 | 95.000 zł | -5,00% | 78.130 zł | -21,87% |
| 13-lut-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.240 zł | -22,76% |
| 30-sty-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.920 zł | -22,08% |
| 16-sty-09 | 95.000 zł | -5,00% | 77.340 zł | -22,66% |
| 31-gru-08 | 95.000 zł | -5,00% | 84.350 zł | -15,65% |
| 12-gru-08 | 95.000 zł | -5,00% | 76.300 zł | -23,70% |
| 28-lis-08 | 95.000 zł | -5,00% | 75.940 zł | -24,06% |
| 14-lis-08 | 95.000 zł | -5,00% | 84.420 zł | -15,58% |
| 31-paź-08 | 95.000 zł | -5,00% | 77.750 zł | -22,25% |
| 17-paź-08 | 95.000 zł | -5,00% | 72.450 zł | -27,55% |
| 30 wrz 08 | 95.000 zł | -5,00% | 85.630 zł | -14,37% |
| 29-sie-08 | 95.000 zł | -5,00% | 105.080 zł | 5,08% |
| 31-lip-08 | 97.170 zł | -2,83% | 101.700 zł | 1,70% |
| 30-cze-08 | 106.330 zł | 6,33% | 93.180 zł | -6,57% |
| 30-maj-08 | 95.000 zł | -5,00% | 97.220 zł | -2,78% |
| 16-maj-08 | 100.000 zł | 0,00% | 100.000 zł | 0,00% |
Powyższe notowania przedstawiają jedynie wartość teoretyczną i rynkową. Przeczytaj jak interpretować wyniki.
* Wartość teoretyczna oznacza bieżącą, hipotetyczną wartość inwestycji, przy założeniu jej zakończenia i obliczenia wysokości Premii na moment dokonania wyceny.
** Wartość rynkowa oznacza bieżącą, rzeczywistą wartość inwestycji na moment dokonania wyceny, nie uwzględnia jednak wartości kosztów umorzenia inwestycji (5,00% w pierwszym roku inwestycji) i ewentualnych obciążeń podatkowych.
*** Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych i opierają się na obliczeniach własnych New World Holding S.A. (New World Alternative Investments). Informujemy, że ze względu średnioterminowy charakter opisywanego instrumentu częstotliwość przedstawianych wycen została ustalona na miesięczną.
Zysk z lokaty: Na zakończenie inwestycji inwestor otrzyma 95% wpłaconego kapitału oraz PREMIĘ wynikającą z wyników indeksu Merrill Lynch Biofuel Total Return Index. PREMIA może wynosić 0%.
Jak policzyć Premię: Premia = Składka (pomniejszona o ewentualną opłatę subskrypcyjną) * Max(0%, (Sf-S0) / S0) * współczynnik udziału (partycypacja), gdzie: Sf – średnia arytmetyczna wartości indeksu Merrill Lynch Biofuels Total Return Index z następujących dat obserwacji: 16/11/2009; 16/02/2010; 17/05/2010; 16/08/2010; 16/11/2010; 16/02/2011; 16/05/2011 (data końcowej obserwacji) Czyli: kwota zainwestowana * wynik indeksu, jeśli jest dodatni * współczynnik udziału w zysku (partycypacja)
Przykład 1: Składka: 10 000 PLN Kwota zainwestowana: 9 950 PLN Kapitał gwarantowany - 95%: 9 452,50 PLN Wynik Merrill Lynch Biofuel Total Return Index na koniec inwestycji: 40% PREMIA = 9 950 PLN * 40% * 86% = 3 422,8 PLN Przykład 2: Składka: 100 000 PLN Kwota zainwestowana: 100 000 PLN Wynik Merrill Lynch Biofuel Total Return Index na koniec inwestycji: 40% PREMIA = 100 000 PLN * 40% * 86% = 34 400 PLN
Wycofanie lokaty Wysokość wypłaty w przypadku wycofania lokaty przed zakończeniem inwestycji uzależniona jest od wartości aktuarialnej inwestycji w dniu realizacji transakcji. W przypadku likwidacji lokaty inwestor jest obciążony podatkiem od zysków kapitałowych.
Opłata likwidacyjna wynosi 8% i obowiązuje w 1-m roku ochrony ubezpieczeniowej. Szczegółowe warunki produktu są dostępne w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia.
- TFI współpracujące z Expanderem:
- Aegon Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.; AIG Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; BlackRock; BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Franklin Templeton International Services S.A.; HSBC Global Asset Management; Idea Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU S.A.; Novo Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Superfund Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; World Investment Opportunities Funds SICAV..
Notowania
