expander

Obserwacje początkowe wartości indeksów będących składnikami Koszyka (na dzień 5-go grudnia 2008 roku):

• S&P500: 876,07 pt.
• DJ Eurostoxx 50: 2.252,09 pt.
• Nikkei 225: 7.917,51 pt.

Wartość możliwej Premii w każdym roku inwestycji to 12,15%, jeśli zostanie spełniony poniższy warunek. Warunek: w danym okresie wartość żadnego ze składników Koszyka nie znajdzie się poza Przedziałem lub nie będzie równa którejkolwiek wartości granicznej Przedziału.

Przedziały:

w pierwszym roku inwestycji

• - dolna granica Przedziału 60,0%
• - górna granica Przedziału 125,0%

przez pierwsze dwa lata inwestycji

• - dolna granica Przedziału 60,0%
• - górna granica Przedziału 135,00%

w całym okresie inwestycji

• - dolna granica Przedziału 60,0%
• - górna granica Przedziału 155,0%

Poniżej prezentujemy wartość transakcji dla kwoty inwestycyjnej 100.000 zł.

Data	Wartość teoretyczna*	Zmiana od początku	Wartość rynkowa**	Zmiana od początku
28-maj-10	112.150 zł	12,15%	86.080 zł	-13,92%
30-kwi-10	112.150 zł	12,15%	84.550 zł	-15,45%
31-mar-10	112.500 zł	12,50%	87.270 zł	-12,73%
26-lut-10	124.300 zł	24,30%	87.250 zł	-12,75%
29-sty-10	124.300 zł	24,30%	86.340 zł	-15,66%
31-gru-09	124.300 zł	24,30%	84.190 zł	-15,81%
30-lis-09	124.300 zł	24,30%	79.700 zł	-20,30%
30-paź-09	124.300 zł	24,30%	79.730 zł	-20,27%
30-wrz-09	124.300 zł	24,30%	78.300 zł	-21,70%
31-sie-09	124.300 zł	24,30%	78.040 zł	-21,96%
31-lip-09	124.300 zł	24,30%	78.030 zł	-21,97%
30-cze-09	124.300 zł	24,30%	77.960 zł	-22,04%
29-maj-09	136.450 zł	36,45%	78.460 zł	-21,54%
30-kwi-09	136.450 zł	36,45%	78.000 zł	-22,00%
31-mar-09	136.450 zł	36,45%	78.060 zł	-21,94%
27-lut-09	136.450 zł	36,45%	78.440 zł	-21,56%
30-sty-09	136.450 zł	36,45%	80.880 zł	-19,12%
31-gru-08	136.450 zł	36,45%	84.360 zł	-15,64%
05 gru 08	100.000 zł	0,00%	100.000 zł	0,00%

* Wartość teoretyczna oznacza bieżącą, hipotetyczną wartość inwestycji, przy założeniu jej zakończenia i obliczenia wysokości Premii na moment dokonania wyceny.

** Wartość rynkowa oznacza bieżącą, rzeczywistą wartość inwestycji na moment dokonania wyceny, nie uwzględnia jednak wartości kosztów umorzenia inwestycji i ewentualnych obciążeń podatkowych.

Rezygnacja z ubezpieczenia wypłata środków w ciągu 14 dni roboczych od daty wpłynięcia dyspozycji do Ubezpieczyciela. Wartość wykupu równa wycenie rynkowej wartości transakcji, pomniejszona o opłatę likwidacyjną pobieraną przez ubezpieczyciela.  

Opłata likwidacyjna wynosi 2,0% Składki Zainwestowanej. Wszystkie podane wartości należy traktować jako szacunkowe. Wartość rynkowa inwestycji oparta jest o wartość wyceny transakcji pochodnej na dany dzień obliczoną przez agenta kalkulacyjnego. Transakcyjna wartość umorzeniowa może odbiegać od podanych poziomów, ponieważ zależna od sytuacji rynkowej w momencie dokonywania transakcji.